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银行资金违规流入楼市再现 遭到银监局处罚

聚行业--上市银行 中国黄金投资网   作者: huangqizhao 我要纠错  2017-01-10 09:14

上市银行-全文略读:除了多家 农村信用社 与 城商行 外,一些国有银行的分支机构也因票据违规被罚。例如,某国有银行丽水市分行,因违规保管客户已签章的空白重要凭证,贷款资金被转作银行 承兑汇票 业务保证金,被银监会丽水监管分局罚款人民币50万元...

金投银行 (http://bank.cngold.org/)01月10日讯,一月初始,多地银监局公布了去年12月份开出的多张罚单,涉及票据违规、 贷款 审查不严等多个方面。其中,部分 银行 的违规事实多发,例如 盛京银行 连吃3张罚单。

 

此外,银行贷款违规流入楼市现象依然存在,也遭到了银监局的处罚。

 

2016年票据市场,风波迭起,多家上市银行牵涉其中。而 银监会 自去年7月份起在全国 银行业 范围内全面开展“两个加强、两个遏制”回头看工作,并下发了《关于全面开展银行业“两个加强、两个遏制”回头看工作的通知》,采取 金融机构 自查与监管部门检查相结合的方式,重点排查违规经营和违法犯罪高发的存款、 信贷 、票据、同业、 理财 和代销等业务领域是否存在新发生的违规违法行为。

 

在银行自查、监管机构现场检查的半年里,票据业务已经成为了银行罚单的常客。今年1月份,多地银监局集中公布了去年12月末开出的罚单。从处罚的业务来看,票据业务依旧占到了半数以上。防城港银监分局行政处罚信息公开表显示, 广西北部湾银行 防城港支行违规办理 银行承兑汇票 ,陈增锋对相关违法违规行为负有责任,被处以取消高级管理人员任职资格2年;通化县农村信用合作联社因票据业务违规被处以罚款35万元。

 

除了多家 农村信用社 与 城商行 外,一些国有银行的分支机构也因票据违规被罚。例如,某国有银行丽水市分行,因违规保管客户已签章的空白重要凭证,贷款资金被转作银行 承兑汇票 业务保证金,被银监会丽水监管分局罚款人民币50万元。

 

盛京银行股份有限公司大连分行因贷款资金被挪用、贷款资金转保证金和转定期 存单 质押用于开立银行承兑汇票、未对7户企业进行集团客户统一授信管理三项事由,被处罚共计60万元。

 

大连银监局的行政处罚信息公开表显示,盛京银行股份有限公司大连分行未按合同约定对贷款资金进行受托支付管理,导致贷款资金被挪用,被处罚款20万元。另外,该分行还存在贷款资金转保证金、转定期存单质押用于开立银行承兑汇票,被大连银监局再罚款20万元。同时,盛京银行大连分行未对某公司等7户企业进行集团客户统一授信管理,根据《 商业银行 集团客户授信业务风险管理指引》等法规被大连银监局罚款20万元。

 

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